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CFi.CN讯：本周银行指数基本持平大盘，城商行上涨0.89%，农商行上涨0.79%。招商银行零售AUM突破18万亿元，招银AIC拟申请私募股权管理人牌照。中国银行落地首笔非金融企业自贸离岸债，兰州银行高管集体增持。央行发布二季度货币政策报告并印发“十五五”改革发展规划，北京同步放宽住房限购并提高公积金贷款支持力度。7月CPI、PPI同比回落，信贷社融呈现降速提质特征，债券和股票融资成为社融重要支撑。

一份研报观点认为，配置银行股需要鸡蛋多放一个篮子，应当更加重视银行的科技类股权投资和AI技术应用带来的科技叙事逻辑。研报指出，这种叙事能让银行突破传统息差和地产逻辑，打开新的估值空间，分享科技行业增长红利。研报认为，当前政策重点转向高质量发展和金融稳定，北京限购放松将改善房企回款和银行按揭资产质量，为银行经营提供正面支撑。

研报指出，下半年银行板块行情值得期待，中期逻辑依然成立。资金对稳健股息的需求仍在，无风险利率下行环境下，大银行优势突出。发达区域的富银行则更易受益于风险偏好回暖。研报认为，重点关注工行、建行等大银行以及南京银行、宁波银行等富银行。随着中报验证和政策工具落地，银行科技叙事有望成为驱动板块表现的核心催化因素。

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